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FATF reforça regulamento de criptografia para conter lavagem de dinheiro

O GAFI (Grupo de Ação Financeira) está planejando exercer mais controle sobre as trocas de criptomoedas para evitar que criminosos usem as moedas para fazer lavagem de dinheiro e outros crimes relacionados.

FATF é um órgão multigovernamental encarregado de combater a lavagem de dinheiro. O secretário do GAFI, Steven Mnuchin, fez o anúncio hoje. Ele tocou no papel da moeda digital na lavagem de dinheiro, bem como na regulamentação mais rígida.

Compatível com AML

Mnuchin apontou que o novo regulamento exigirá que as trocas de criptografia sejam compatíveis com a lavagem de dinheiro (AML) e também cumpram com o combate ao financiamento dos procedimentos de terrorismo do CFT, assim como outras instituições financeiras o fazem. A FATF também distribuiu um panfleto contendo mais informações sobre esse tópico.

Basicamente, a FATF quer que os provedores de serviços de criptomoeda verifiquem a identidade dos remetentes e receptores de criptomoeda, realizem uma verificação de antecedentes (realizando a devida diligência) e estabeleçam que as pessoas não estão participando de atividades ilegais e desenvolvam programas voltados para riscos entre outras coisas. .

Os detalhes de identificação do cliente que os provedores de serviços de ativos virtuais deverão obter dos clientes incluem o nome e outros identificadores, como número do passaporte do número de identidade nacional, data de nascimento e endereço físico. Essas empresas também são obrigadas a investigar transações para descobrir se as transações estão de acordo com as informações que elas têm sobre o cliente. Manter as guias nas transações também implica verificar se o perfil do cliente é alterado. Eles devem se reportar às autoridades se perceberem mudanças na estrutura, nos acionistas e nas operações comerciais.

Contra lavagem de dinheiro

Ele disse que, se os provedores de serviços de ativos virtuais adotarem as diretrizes e padrões que foram discutidos nesta semana, a organização garantirá que essas empresas não trabalhem em um espaço não regulamentado. Isso permitirá que o próximo setor FinTech supere os regimes criminosos que buscam canais para transferir e levantar dinheiro sem serem descobertos pelas autoridades.

O GAFI recomenda ainda que os países pensem em usar ferramentas de web-scraping e informações de código-fonte aberto para detectar operações não licenciadas ou não registradas comercializando seus serviços.

Os governos devem ser mais sérios sobre a regulação de criptografia

Além disso, a implementação das recomendações anteriores do GAFI também obrigaria os governos a serem mais vigilantes na regulamentação das empresas de criptografia. Os países também serão forçados a se registrar e supervisionar todos os negócios associados à criptografia, como serviços de custódia, bolsas de valores e fundos de hedge.

Recentemente, o chefe de inteligência da Europol, Simon Riondet, disse ao ser entrevistado pela Reuters que houve um aumento na lavagem de dinheiro usando criptomoedas. A Europol é uma agência de aplicação da lei para a União Europeia. Ele observou que os pagamentos são feitos em bitcoin e que os criminosos estão mudando para as criptomoedas mais anônimas.

Há preocupações por parte dos comerciantes da indústria de que a tecnologia blockchain deve ser reestruturada a partir dos fundamentos, ou, alternativamente, um sistema paralelo sofisticado deve ser construído entre as bolsas com o objetivo de atender às novas necessidades de relatórios.

Sobre o FATF

Esta é uma organização intergovernamental que possui membros da 38 e vários observadores. Foi fundada por seus ministros de jurisdição membros em 1989. Eles propuseram uma série de maneiras detalhadas de conter a disseminação de armas de destruição em massa, financiamento do terrorismo e lavagem de dinheiro. Os países da 200 seguem as recomendações da organização.

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