gratis web hit counter

Korean Banks Fail Crypto Exchange in The War Against Money Laundering

Groot Crypto Exchanges in Zuid-Korea vrijwillig voldoen aan het anti-witwasbeleid (AML) van de regering. Koreaanse banken hebben echter de schuld gekregen voor achterstand in deze oorlog. Het land is op weg om zijn Crypto-gerelateerde AML-maatregelen met hun Amerikaanse tegenhangers te verbeteren.

De inspanning van de banken om AML-maatregelen niet voldoende na te leven

De huidige Zuid-Koreaanse AML maatregelen hebben de banken een cruciale rol gegeven in de strijd tegen het witwassen van geld. Zij zijn verantwoordelijk voor het volgen en rapporteren van deze activiteiten. De huidige AML-richtlijnen brengen de Crypto-Exchange echter niet rechtstreeks met zich mee. Als teken van naleving van de AML-richtlijnen hebben de meeste banken hun compliance-functionarissen gestimuleerd.

Vrijdag meldde de Korea Times dat NH Nonghyup Bank een afdeling heeft opgericht die alleen zaken met betrekking tot compliance behandelt. De paper onthulde verder dat de bank nu een aantal maanden geleden 23-medewerkers in dienst heeft bij 16. Er is echter een gevoel dat de reactie van de banken niet voldoende is. Zaterdag rapporteerde Joongang Daily dat de Financial Supervisory Service [FSS] de banken de schuld had gegeven van het niet voldoende verbeteren van hun interne controlesystemen.

Zuid-Korea werkt samen met de VS.

Om de oorlog tegen het witwassen van geld te intensiveren, heeft de Koreaanse regering ook samengewerkt met Amerika. De Korea Times meldde dat de Amerikaanse minister van Financiën Sigal Mandelker een ontmoeting heeft gehad met FSC vice-voorzitter Kim Yong-beom om manieren te bespreken om anti-witwasmaatregelen in beide landen te stimuleren. De discussie draaide vooral rond Cryptocurrencies. De twee leiders spraken ook over internationale samenwerkingsmaatregelen.

De VS hebben opgemerkt dat de AML-maatregelen van de Koreaanse banken onvoldoende zijn. Op vrijdag meldde het Financial Services Agency (FSC), de belangrijkste financiële regelgevende instantie van Korea, dat het New Yorkse departement voor financiële diensten (NYDFS) de in New York gevestigde Koreaanse banken die worden verdacht van het niet naleven van de maatregelen, wil onderzoeken.

De Amerikaanse regulator heeft de banken niet vergoelijkt met het naleven van maatregelen tegen het witwassen van geld. Joongang Daily meldde dat Nonghyup Bank door de toezichthouder een boete van $ 11 miljoen kreeg wegens het niet naleven van de nieuwe richtlijnen. De krant voegde daaraan toe dat NYDFS vóór het einde van deze maand of volgende maand zes Koreaanse banken in New York zou onderzoeken. De zes banken werden geïdentificeerd als Nonghyup Bank, Woori Bank, KB Kookmin Bank, Shinhan Bank, Industrial Bank of Korea en de Korea Development Bank.

Van de Koreaanse banken wordt verwacht dat ze ernstiger zijn in de strijd tegen het witwassen van geld, aangezien eventuele boetes van de New York DFS hun reputatie en die van de gehele financiële sector in Korea negatief kunnen beïnvloeden. De Koreaanse financiële toezichthouders moedigen de lokale banken aan hun compliance-systemen te versterken.

Crypto ruilt op de juiste weg in de oorlog tegen het witwassen van geld

De Financial Intelligence Unit (FIU) is de instantie die verantwoordelijk is voor de preventie van het witwassen van geld in het land. De autoriteit controleert ook illegale geldstromen, zoals terrorismefinanciering. De FIU en de FSS werken samen om ervoor te zorgen dat de banken voldoen aan AML-maatregelen. Hoewel de Crypto Exchanges zijn niet onder FIU en FSS, de toezichthouders willen hen onder hun gezag brengen.

Verschillende Crypto-exchanges in het land hebben hun al verbeterd AML en interne controleprogramma's. Bijvoorbeeld, Bithumb heeft de 11-landen op zijn platform beperkt. Meer uitwisselingen werken al met de Korean Blockchain Industry Association.

verder «
volgende »