compteur d'accès web gratuit

Le GAFI resserre la réglementation sur la crypto pour lutter contre le blanchiment d'argent

Le GAFI (Groupe d'action financière) prévoit d'exercer un contrôle accru sur les échanges de crypto-devises afin d'empêcher les criminels d'utiliser ces monnaies pour blanchir de l'argent et autres infractions connexes.

GAFI est un organisme multi-gouvernemental chargé de lutter contre le blanchiment d’argent. Le secrétaire du GAFI, Steven Mnuchin, en a fait l'annonce aujourd'hui. Il a évoqué le rôle de la monnaie numérique dans le blanchiment d'argent ainsi que le renforcement de la réglementation.

Conforme à AML

Mnuchin a souligné que le nouveau règlement exigera que les échanges cryptographiques soient conformes à la législation anti-blanchiment (LBA) et respectent également les procédures de lutte contre le financement du terrorisme de la CFT, à l'instar d'autres institutions financières. Le GAFI a également distribué une brochure contenant davantage d’informations sur ce sujet.

Fondamentalement, le FATF veut que les fournisseurs de services de crypto-monnaie vérifient l'identité des expéditeurs et des récepteurs de crypto-monnaie, effectuent une vérification des antécédents (vérification préalable) et établissent que les personnes ne participent pas à des activités illégales et élaborent, entre autres, des programmes axés sur les risques. .

Les informations d'identification du client que les fournisseurs de services d'actifs virtuels devront obtenir de ses clients incluent le nom et d'autres identifiants, tels qu'un numéro de passeport comprenant un numéro d'identité national, sa date de naissance et son adresse physique. Ces sociétés sont également tenues d’enquêter sur les transactions pour déterminer si elles correspondent aux informations dont elles disposent sur le client. Garder un œil sur les transactions implique également de vérifier si le profil du client change. Ils devraient signaler aux autorités si elles remarquent des changements dans la structure, les actionnaires et les opérations commerciales.

Lutte anti-blanchiment

Il a ajouté que, si les fournisseurs de services d’actifs virtuels adoptaient les directives et les normes discutées cette semaine, l’organisation veillerait à ce que ces sociétés ne travaillent pas dans un espace non réglementé. Cela permettra au secteur des technologies financières à venir de déjouer les régimes criminels qui recherchent des canaux pour transférer et lever des fonds sans être découverts par les autorités.

Le GAFI recommande en outre aux pays d’envisager d’utiliser des outils de grattage en ligne et des informations de source ouverte pour repérer les entreprises sans licence ou non enregistrées commercialisant leurs services.

Les gouvernements doivent être plus sérieux dans la réglementation de la cryptographie

En outre, la mise en œuvre des recommandations antérieures du GAFI obligerait également les gouvernements à être plus vigilants dans la réglementation des activités de cryptographie. Les pays seront également obligés de s'enregistrer et de superviser toutes les entreprises associées à la cryptographie, telles que les services de dépositaire, les bourses et les fonds de couverture.

Récemment, le responsable des services de renseignement d'Europol, Simon Riondet, a déclaré lors d'un entretien avec Reuters qu'il y avait eu une augmentation du blanchiment d'argent utilisant des cryptomonnaies. Europol est un service répressif de l'Union européenne. Il a observé que les paiements sont effectués en bitcoins et que les criminels se tournent vers les crypto-monnaies plus anonymes.

Les négociants du secteur craignent que la technologie de la blockchain ne soit structurée à la base, sinon un système parallèle sophistiqué devrait être mis en place entre les bourses afin de répondre aux nouvelles exigences en matière de rapport.

À propos du GAFI

Il s'agit d'une organisation intergouvernementale qui compte des membres de 38 et plusieurs observateurs. Il a été fondé par les ministres de sa juridiction membre en 1989. Ils ont proposé un certain nombre de moyens détaillés pour lutter contre la prolifération des armes de destruction massive, le financement du terrorisme et le blanchiment d’argent. Les pays 200 suivent les recommandations de l'organisation.

Précédent "
Suivant »