Los bancos coreanos fracasan en el intercambio de criptogramas en la guerra contra el lavado de dinero

Mayor Crypto Exchanges en Corea del Sur están cumpliendo voluntariamente con la supervisión del gobierno contra el lavado de dinero (AML). Sin embargo, los bancos coreanos han sido acusados ​​de retrasarse en esta guerra. El país está en camino de mejorar sus medidas AML relacionadas con la criptografía con sus contrapartes estadounidenses.

El esfuerzo de los bancos para cumplir con las medidas de AML no es suficiente

El actual AML surcoreano medidas han dado a los bancos un papel crucial en la lucha contra el lavado de dinero. Ellos son responsables de rastrear y reportar estas actividades. Las directivas AML actuales, sin embargo, no involucran a Crypto-Exchanges directamente. Como una señal de cumplimiento con las directivas ALD, la mayoría de los bancos han impulsado a sus oficiales de cumplimiento.

El viernes, el Korea Times informó que NH Nonghyup Bank había creado un departamento que solo se ocuparía de cuestiones relacionadas con el cumplimiento. El documento reveló además que el banco ahora tiene empleados de 23 que trabajan en la unidad de 16 hace unos meses. Sin embargo, existe la sensación de que la respuesta de los bancos no es suficiente. El sábado, Joongang Daily informó que el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) había culpado a los bancos por no haber mejorado lo suficiente sus sistemas de control interno.

Corea del Sur trabajando con los Estados Unidos

Para intensificar la guerra contra el lavado de dinero, el gobierno coreano también ha colaborado con Estados Unidos. The Korea Times informó que el secretario del Tesoro de los EE. UU., Sigal Mandelker, se ha reunido con el vicepresidente del FSC, Kim Yong-beom, para discutir formas de impulsar medidas contra el blanqueo de dinero en los dos países. La discusión giró principalmente alrededor de Cryptocurrencies. Los dos líderes también hablaron sobre medidas de cooperación internacional.

Estados Unidos ha notado que las medidas ALD de los bancos coreanos son insuficientes. El viernes, la Agencia de Servicios Financieros (FSC), el principal organismo regulador financiero de Corea, informó que el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) quiere investigar a los bancos coreanos con sede en Nueva York sospechosos de no cumplir con las medidas.

El regulador de los Estados Unidos ha sido implacable con los bancos que no cumplen con las medidas contra el blanqueo de dinero. Joongang Daily informó que Nonghyup Bank recibió una multa de $ 11 millones por parte del organismo regulador por no cumplir con las nuevas directrices. El documento agregaba además que el NYDFS estaría investigando a seis bancos coreanos con sede en Nueva York antes de fin de mes o el mes próximo. Los seis bancos fueron identificados como Nonghyup Bank, Woori Bank, KB Kookmin Bank, Shinhan Bank, Industrial Bank of Korea y Korea Development Bank.

Se espera que los bancos coreanos sean más serios en la lucha contra el lavado de dinero, ya que cualquier sanción del DFS de Nueva York puede afectar negativamente su reputación y la de todo el sector financiero de Corea. Los reguladores financieros coreanos están alentando a los bancos locales a reforzar sus sistemas de cumplimiento.

Intercambios de criptografía en el camino correcto en la guerra contra el lavado de dinero

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) es el organismo encargado de la prevención del lavado de dinero en el país. La autoridad también verifica los flujos de efectivo ilegales, como el financiamiento del terrorismo. La UIF y la FSS trabajan juntas para garantizar que los bancos cumplan con las medidas ALD. Aunque el Intercambios de Crypto no están bajo FIU y FSS, los reguladores quieren ponerlos bajo su autoridad.

Varios Crypto Exchanges en el país ya han mejorado su AML y programas de control interno. Por ejemplo, Bithumb ha restringido los países 11 en su plataforma. Más intercambios ya están trabajando con la Asociación Coreana de la Industria de Cadenas.

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