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GAFI aprieta la regulación criptográfica para frenar el lavado de dinero

FATF (Financial Action Task Force), planea ejercer un mayor control sobre los intercambios de criptomonedas para evitar que los delincuentes usen las monedas para lavar dinero y otros delitos relacionados.

GAFI es un organismo multigubernamental que tiene la tarea de combatir el lavado de dinero. El secretario del GAFI Steven Mnuchin hizo el anuncio hoy. Se refirió al papel de la moneda digital en el lavado de dinero, así como a una regulación más estricta.

Cumple con AML

Mnuchin señaló que la nueva regulación requerirá que los intercambios de cifrado cumplan con el lavado de dinero (AML) y que también cumpla con la lucha contra los procedimientos de financiamiento del terrorismo de CFT, al igual que otras instituciones financieras. FATF también dio un folleto que contiene más información sobre este tema.

Básicamente, FATF quiere que los proveedores de servicios de criptomoneda verifiquen la identidad de los remitentes y receptores de criptomonedas, realicen una verificación de antecedentes (que estén realizando la diligencia debida) y establezcan que las personas no participan en actividades ilegales, y elaboran programas orientados al riesgo, entre otras cosas. .

Los detalles de identificación del cliente que los proveedores de servicios de activos virtuales deberán obtener de los clientes incluyen el nombre y otros identificadores, como el número de pasaporte del número de identidad nacional, la fecha de nacimiento y la dirección física. Estas compañías también deben investigar las transacciones para determinar si las transacciones coinciden con la información que tienen sobre el cliente. Mantener un control sobre las transacciones también implica verificar si el perfil del cliente cambia. Deberían informar a las autoridades si notan cambios en la estructura, los accionistas y las operaciones comerciales.

Anti lavado de dinero

Dijo que, si los proveedores de servicios de activos virtuales adoptan las pautas y estándares que se han discutido esta semana, la organización se asegurará de que estas empresas no trabajen en un espacio no regulado. Esto permitirá que el próximo sector de FinTech supere a los regímenes criminales que buscan canales para transferir y recaudar dinero sin ser descubierto por las autoridades.

El GAFI recomienda además que las naciones deberían pensar en utilizar herramientas de búsqueda de datos en la red e información de código abierto para detectar operaciones sin licencia o sin registrar que comercializan sus servicios.

Los gobiernos deben ser más serios con la regulación criptográfica.

Además de eso, la implementación de las recomendaciones anteriores del GAFI también obligaría a los gobiernos a estar más atentos en la regulación de las empresas criptográficas. Los países también se verán obligados a registrarse, así como a supervisar todas las empresas asociadas con criptografía, como los servicios de custodia, los intercambios y los fondos de cobertura.

Recientemente, el jefe de inteligencia de Europol, Simon Riondet, dijo, mientras era entrevistado por Reuters, que ha habido un aumento en el lavado de dinero mediante el uso de criptomonedas. Europol es una agencia de aplicación de la ley para la Unión Europea. Observó que los pagos se realizan en bitcoins y que los criminales están cambiando a las criptomonedas más anónimas.

A los comerciantes de la industria les preocupa que la tecnología blockchain deba reestructurarse a partir de lo básico o, alternativamente, se debe construir un sistema paralelo sofisticado entre intercambios con el fin de satisfacer las nuevas necesidades de informes.

Sobre el GAFI

Esta es una organización intergubernamental que cuenta con miembros de 38 y varios observadores. Fue fundado por los miembros de la jurisdicción de los ministros en 1989. Propusieron una serie de formas detalladas de frenar la propagación de armas de destrucción masiva, el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. Los países 200 siguen las recomendaciones de la organización.

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