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FATF verschärft Kryptoregulierung zur Eindämmung der Geldwäsche

Die FATF (Financial Action Task Force) plant eine stärkere Kontrolle des Kryptowährungsaustauschs, um zu verhindern, dass Kriminelle die Währungen für Geldwäsche und andere damit verbundene Straftaten verwenden.

FATF ist eine regierungsübergreifende Einrichtung, die mit der Bekämpfung der Geldwäsche beauftragt ist. FATF-Sekretär Steven Mnuchin gab dies heute bekannt. Er ging auf die Rolle der digitalen Währung bei der Geldwäsche sowie auf die verschärfte Regulierung ein.

AML-konform

Mnuchin wies darauf hin, dass der Krypto-Austausch laut der neuen Verordnung mit der Geldwäschebekämpfung (AML) und der Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismusverfahren von CFT im Einklang stehen muss, wie dies auch bei anderen Finanzinstitutionen der Fall ist. Die FATF gab auch eine Broschüre mit weiteren Informationen zu diesem Thema heraus.

Grundsätzlich möchte die FATF, dass Kryptowährungsdienstleister die Identität von Kryptowährungssendern und -empfängern überprüfen, eine Hintergrundprüfung (Due Diligence) durchführen und feststellen, dass die Personen nicht an illegalen Aktivitäten teilnehmen, und unter anderem risikoorientierte Programme entwickeln .

Zu den Kundenidentifikationsdaten, die Anbieter von Diensten für virtuelle Assets von Kunden erhalten müssen, gehören der Name und andere Kennungen wie eine Passnummer mit nationaler Identitätsnummer, das Geburtsdatum und die physische Adresse. Diese Unternehmen müssen auch Transaktionen untersuchen, um herauszufinden, ob die Transaktionen mit den Informationen über den Kunden übereinstimmen. Um die Transaktionen im Auge zu behalten, muss auch überprüft werden, ob sich das Kundenprofil ändert. Sie sollten den Behörden Bericht erstatten, wenn sie Änderungen in der Struktur, den Anteilseignern und der Geschäftstätigkeit feststellen.

Geldwäschebekämpfung

Er sagte, dass die Organisation sicherstellen wird, dass diese Unternehmen nicht in einem unregulierten Bereich arbeiten, wenn Anbieter von Diensten für virtuelle Assets die in dieser Woche diskutierten Richtlinien und Standards übernehmen. Dies wird es dem kommenden FinTech-Sektor ermöglichen, kriminelle Regime auszutricksen, die nach Kanälen suchen, um Geld zu transferieren und zu sammeln, ohne von Behörden entdeckt zu werden.

Die FATF empfiehlt den Ländern ferner, über die Verwendung von Web-Scraping-Tools und Open-Source-Informationen nachzudenken, um nicht lizenzierte oder nicht registrierte Vorgänge zu erkennen, die ihre Dienste vermarkten.

Regierungen nehmen die Kryptoregulierung ernst

Darüber hinaus würde die Umsetzung der früheren Empfehlungen der FATF die Regierungen dazu zwingen, bei der Regulierung von Kryptogeschäften wachsamer zu sein. Die Länder werden auch gezwungen sein, alle mit Krypto verbundenen Unternehmen wie Depotbankdienste, Börsen und Hedgefonds zu registrieren und zu überwachen.

Vor kurzem sagte Simon Riondet, Europols Geheimdienstchef, während eines Interviews mit Reuters, dass die Geldwäsche mit Kryptowährungen zugenommen habe. Europol ist eine Strafverfolgungsbehörde für die Europäische Union. Er beobachtete, dass Zahlungen in Bitcoin erfolgen und dass Kriminelle sich auf anonymere Kryptowährungen verlagern.

Es gibt Bedenken von Branchenhändlern, dass die Blockchain-Technologie von Grund auf neu strukturiert werden sollte, oder alternativ sollte zwischen den Börsen ein ausgeklügeltes Parallelsystem aufgebaut werden, um die neuen Meldepflichten zu erfüllen.

Über die FATF

Dies ist eine zwischenstaatliche Organisation mit 38-Mitgliedern und mehreren Beobachtern. Es wurde von den Ministern seiner Mitgliedsgerichtsbarkeit in 1989 gegründet. Sie schlugen eine Reihe detaillierter Maßnahmen zur Eindämmung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen, Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche vor. 200-Länder folgen den Empfehlungen der Organisation.

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