شبكة الحرة بلغ مضادة

FATF تشديد اللوائح التنظيمية للحد من غسل الأموال

تخطط FATF (فرقة العمل المالي) ، لممارسة المزيد من السيطرة على بورصات العملة المشفرة لمنع المجرمين من استخدام العملات للقيام بغسل الأموال والجرائم الأخرى ذات الصلة.

FATF هي هيئة متعددة الحكومات مكلفة بمكافحة غسل الأموال. صرح بذلك سكرتير فريق العمل المالي ستيفن منوشين. تطرق إلى دور العملة الرقمية في غسل الأموال وكذلك تشديد التنظيم.

AML المتوافقة

وأشار منوشين إلى أن اللائحة الجديدة ستتطلب أن تكون البورصات المشفرة متوافقة مع مكافحة غسل الأموال وتتوافق أيضًا مع مكافحة تمويل إجراءات الإرهاب في CFT تمامًا كما تفعل المؤسسات المالية الأخرى. قدم فريق العمل المالي أيضًا كتيبًا يحتوي على مزيد من المعلومات حول هذا الموضوع.

في الأساس ، تريد FATF من مزودي خدمة التشفير أن يتحققوا من هوية مرسلي ومستقبلات عملات التشفير ، وأن يقوموا بالتحقق من الخلفية (إجراء العناية الواجبة) وأن يثبتوا أن الناس لا يشاركون في نشاط غير قانوني ، وأن يتوصلوا إلى برامج موجهة نحو المخاطر من بين أشياء أخرى. .

تتضمن تفاصيل تعريف العميل التي سيُطلب من موفري خدمات الأصول الافتراضية الحصول عليها من العملاء الاسم ومعرفات أخرى مثل رقم جواز السفر لرقم الهوية الوطنية وتاريخ الميلاد والعنوان الفعلي. هذه الشركات مطالبة أيضًا بالتحقيق في المعاملات للعثور على ما إذا كانت المعاملات تتفق مع المعلومات التي لديهم عن العميل. حفظ علامات التبويب على المعاملات يستتبع أيضًا التحقق مما إذا كان ملف تعريف العميل يتغير. يجب عليهم إبلاغ السلطات إذا لاحظوا تغييرات في الهيكل والمساهمين والعمليات التجارية.

مكافحة غسل الاموال

وقال إنه إذا تبنى مقدمو خدمات الأصول الافتراضية الإرشادات والمعايير التي تمت مناقشتها هذا الأسبوع ، فستتأكد المؤسسة من أن هذه الشركات لا تعمل في مساحة غير منظمة. سيسمح هذا لقطاع FinTech القادم بتفوق الأنظمة الإجرامية التي تبحث عن قنوات لتحويل الأموال وجمعها دون أن تكتشفها السلطات.

توصي FATF كذلك بأن تفكر الدول في استخدام أدوات تجريد الويب ومعلومات المصدر المفتوح لاكتشاف العمليات غير المرخصة أو غير المسجلة التي تقوم بتسويق خدماتها.

الحكومات لتكون أكثر جدية حول تنظيم التشفير

بالإضافة إلى ذلك ، فإن تنفيذ توصيات FATF السابقة من شأنه أن يجبر الحكومات على أن تكون أكثر يقظة في تنظيم أعمال التشفير. ستضطر الدول أيضًا إلى التسجيل بالإضافة إلى الإشراف على جميع الشركات المرتبطة بالتشفير مثل خدمات الحراسة والصناديق وصناديق التحوط.

في الآونة الأخيرة ، قال رئيس الاستخبارات في Europol ، سايمون ريونيت ، أثناء مقابلة مع رويترز ، إن هناك زيادة في غسل الأموال باستخدام العملات المشفرة. Europol هي وكالة لإنفاذ القانون في الاتحاد الأوروبي. ولاحظ أن المدفوعات تتم في البيتكوين وأن المجرمين ينتقلون إلى العملات المشفرة المجهولة أكثر.

هناك مخاوف من متداولي الصناعة بضرورة إعادة هيكلة تقنية blockchain من الأساسيات أو بدلاً من ذلك ، ينبغي بناء نظام متوازي متطور بين عمليات التبادل لغرض الوفاء بمتطلبات الإبلاغ الجديدة.

حول FATF

هذه منظمة حكومية دولية تفتخر بأعضاء 38 والعديد من المراقبين. تأسست من قبل وزراء الولاية الأعضاء في 1989. اقترحوا عددًا من الطرق التفصيلية لكبح انتشار أسلحة الدمار الشامل وتمويل الإرهاب وغسل الأموال. تتبع دول 200 توصيات المنظمة.

سابق "
التالى »